投資型保險商品風險、費用與投資組合分析

📝 歷屆考古題

• 114年 專技普考 第6題
  下列何者屬於「保險業得辦理網路投保之人身保險商品」？①傷害保險及其附加之實支實付型傷害醫療保險 ②利率變動型年金保險 ③利率變動型終身壽險 ④日額型住院醫療健康保險
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• 114年 專技普考 第7題
  投資具有風險性，投資型保險契約所提供連結之投資標的及專設帳簿資產之運用，除要保人以保險契約約定委任保險人全權決定運用標的者外，以下列那些投資標的為限：①銀行存款 ②公債、國庫券 ③臺灣存託憑證 ④外國…
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• 114年 專技普考 第8題
  投保以外幣收付之非投資型人身保險契約時，保戶必須遵守相關注意事項，下列敘述何者正確？
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• 114年 專技普考 第11題
  投資型保險商品涉及投資風險，因此保險人應該充分揭露相關資訊，根據投資型保險資訊揭露應遵循事項之規定，就相關「銷售文件」應經保險公司審查通過並建檔備查。前述所稱銷售文件係指：①保險商品說明書 ②保險商品…
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• 114年 專技普考 第12題
  依照現行投資型保險商品銷售自律規範，人壽保險公司應依投資型保險資訊揭露應遵循事項規定，於保險契約約定時間，主動以要保人選擇之方式將保單帳戶價值等相關重要事項通知送達要保人，其內容應包括要保人最近一次風…
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• 114年 專技普考 第29題
  比較變額壽險與變額萬能壽險的特性，下列何者錯誤？
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• 113年 專技普考 第12題
  自 2022 年迄今，市場上持續熱銷的壽險保單多屬「投資理財型」商品，下列保單何者不屬於此類型商品？
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• 113年 專技普考 第13題
  承上題，該類型壽險商品主要的銷售通路為：
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• 113年 專技普考 第16題
  為因應我國邁入高齡化社會，金融監督管理委員會為強化對銀髮族保護，責令保險業針對年齡在 65 歲以上且購買具有保單價值準備金之保險商品等條件之客戶，應於銷售後且同意承保前，須再以電話訪問、視訊或遠距訪問…
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• 113年 專技普考 第19題
  依據投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值之最低比率規範，在目前年齡 32 歲投保投資型人壽保險，投保基本保額為新臺幣（下同）100 萬，其初始保單帳戶價值為 100 萬元，則其死亡給付之保險金額為…
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• 113年 專技普考 第20題
  有關變額壽險之敘述，下列何者正確？①設有分離帳戶，由要保人承擔投資風險 ②係投資帳戶結合終身壽險，且壽險保險費採平準保費 ③變額係因死亡保險給付隨投資帳戶之現金價值變動 ④保險公司須承擔保證最低死亡給…
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• 113年 專技普考 第21題
  變額萬能壽險之特色為何？①要保人須按期繳納約定的保險費 ②要保人可以彈性繳納保險費 ③保險給付隨投資帳戶現金價值變動 ④保險相關費用透明化 ⑤保險公司至少每個月須通知要保人保單帳戶價值
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• 113年 專技普考 第23題
  近年類全委投資型保單銷售量遽增，其特色為：①被保險人委託保險公司代為投資操作投資事宜 ②保險公司委託專業投信公司代為投資操作及管理事宜 ③保單提供配息的撥回機制 ④撥回的配息皆屬於投資獲利的回饋 ⑤類…
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• 112年 專技普考 第7題
  保險招攬人就「投資型保險商品」向準客戶招攬時，應注意若干事項。下列敘述何者正確？
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• 112年 專技普考 第8題
  關於個人投資型保險所得課稅之規定，下列敘述何者錯誤？
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• 112年 專技普考 第13題
  下列有關投資型保險商品之敘述，何者錯誤？
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• 112年 專技普考 第19題
  下列那一種商品不屬於投資型保險商品？
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• 112年 專技普考 第20題
  據報導：「瑞士政府將瑞士信貸銀行所發行 170 多億美元的 AT1 債券全數註銷，這項資產的價值一夕之間歸零。」若該 AT1 債券係某投資型保險商品所連結的投資標的，則此事件的風險性質最符合下列投資型…
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• 112年 專技普考 第31題
  現行保險業得辦理網路投保之年金保險商品的種類有那些？①傳統型年金保險 ②勞退個人年金保險 ③投資型年金保險 ④利率變動型年金保險
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• 112年 專技普考 第35題
  下列有關「以外幣收付之投資型保險匯率風險說明書」的敘述，何者正確？
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• 112年 專技普考 第36題
  男性被保險人 39 歲，投保投資型人壽保險，2 年後（即第三保單年度）繳交年繳保險費時，其死亡給付對保單帳戶價值之比率，不得低於多少？
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• 112年 專技普考 第37題
  投資型保險商品的保戶，在核保審查作業時，經評估其投資能力屬於風險趨避者，則該保戶應適合風險報酬（Risk Return, RR）在何種等級以下之投資標的？
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• 112年 專技普考 第38題
  為協助瞭解 65 歲（含）以上之客戶投保投資型保險商品，是否有辨識不利其投保權益情形之能力及投保保險商品適合性，核保審查時應評估那些事項？①學歷程度 ②居住處所 ③休閒活動 ④認知能力
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• 112年 專技普考 第39題
  投資型保單在不另外收取保險費的情況下，提供定期依一定比例基礎或一定金額，以增加投資型保險的保單價值或保險金額者，稱為：
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• 112年 專技普考 第40題
  保險公司對投資型保險商品的保單帳戶價值等相關重要事項，除要保書另有約定外，至少應間隔多久期間，主動通知要保人一次？
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• 111年 專技普考 第17題
  下列何項商品保費繳納可以為彈性方式？①傳統壽險 ②變額壽險 ③萬能壽險 ④變額萬能壽險
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• 111年 專技普考 第18題
  下列那些是投資型保險商品的相關費用？①保單管理費 ②保險成本 ③基金轉換費 ④贖回費用
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• 111年 專技普考 第19題
  下列何者非投資型保險商品？
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• 111年 專技普考 第20題
  對於保戶來說，下列那些是投資型保險商品的優點？①管理費用透明 ②彈性繳費 ③分離帳戶資產不受債權人追討 ④收益穩定利潤歸保戶所有
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• 111年 專技普考 第22題
  投資型保險之保費運作，係保戶將保費交給保險公司，扣除相關費用後，全數置於專設帳戶中，再依下列何者的選擇投資作投資分配？
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• 111年 專技普考 第26題
  下列何項商品有分離帳戶？①變額年金 ②變額壽險 ③萬能壽險 ④變額萬能壽險
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• 110年 專技普考 第13題
  保險人每月從投資型人壽保險契約的保單帳戶中扣除，用以提供被保險人身故及完全失能保障所需之費用，稱為：
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• 110年 專技普考 第17題
  政府於 2014 年開始推動保單活化，即功能性契約轉換，係鼓勵保戶將年輕時購買之保單，轉換為同一人壽保險公司之健康保險或遞延年金保險，以支應未來可能發生的醫療費用或生活支出。下列何者可為保戶申請功能性…
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• 110年 專技普考 第35題
  以新臺幣繳付附保證最低身故給付金額之美元投資型保險商品之保險費，該保證最低身故給付金額不得高於下列何者？
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• 110年 專技普考 第36題
  附保證給付之投資型保險商品，依被保險人性別、投保年齡計算及收取保證費用時，如有以年齡級距計算保證費用者，每一級距最多可以有多少個年齡區間？
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• 110年 專技普考 第37題
  依現行法令之規範，投資型保險的超額保險費之附加費用率，不得超過多少百分比（%）？
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• 110年 專技普考 第38題
  附保證給付之投資型保險商品之專設帳簿資產，如委託經主管機關核准經營投資業務之事業代為運用與管理者，於全權委託帳戶之單位淨值低於該帳戶成立當日單位淨值多少比率時，即不得提供資產撥回？
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• 110年 專技普考 第39題
  下列何者為全委投資型保險契約與非全委投資型保險契約，皆可運用投資之標的？①金融債券 ②臺灣存託憑證 ③共同信託基金受益證券 ④公開發行之有擔保公司債
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• 110年 專技普考 第40題
  全委投資型保險契約於簽訂後，若因法令變更導致投資或交易範圍有所增減時，保險公司應以不低於幾日之期間內通知要保人？
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• 109年 專技普考 第6題
  下列有關萬能壽險、變額壽險以及變額萬能壽險之比較，何者錯誤？
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• 109年 專技普考 第12題
  要保人如係投保投資型保險商品，保險業的核保處理制度及程序要明訂的事項中，不包括下列何項？
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• 109年 專技普考 第21題
  依「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售投資型保險商品時，應充分揭露相關資訊；於訂約時，應以重要事項告知書向要保人說明下列那些事項，並經其簽章？①各項費用 ②投資標的及其可能風險 ③相關警語 ④…
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• 109年 專技普考 第22題
  依「投資型保險投資管理辦法」之規定，除保險契約另有約定外，全委投資型保險之保險人應於每多少個營業日就各全委投資型保險專設帳簿，分別計算其每一要保人之保單帳戶價值？
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• 109年 專技普考 第27題
  若投資型壽險保單是以投資帳戶與 1 年期定期壽險為主要架構，沒有保障年期的限制，則其每年期壽險部分的保費通常採用下列何種方式計算？
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• 109年 專技普考 第32題
  下列何者是我國銀行保險業務中主要的銷售模式？①櫃檯行銷 ②直接信函（direct mail, DM）行銷 ③電話行銷 ④街頭陌生開發行銷
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• 109年 專技普考 第34題
  人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務，須經中央銀行許可，以下列那些險種為限？①人壽保險 ②年金保險 ③傷害保險 ④健康保險
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• 108年 專技普考 第18題
  下列何者是保險電話行銷可銷售的人身保險商品？①傳統型人壽保險 ②健康保險 ③傷害保險 ④年金保險 ⑤投資型人壽保險
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• 108年 專技普考 第25題
  我國現行販售的優體人壽保險商品，主要有那些種類？①變額壽險 ②萬能壽險 ③養老壽險 ④定期壽險
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• 108年 專技普考 第39題
  投資型保險之投資標的所連結的結構型商品非百分之百保本時，當虧損達多少時，保險公司必須另以書面或電子郵件通知要保人？
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• 108年 專技普考 第40題
  投資型保險契約所提供連結之投資標的發行或經理機構破產時，應由何人向該機構積極追償？
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• 107年 專技普考 第11題
  11 李四今年 40 歲，購買投資型保險商品，依現行法令的規定，下列敘述何者錯誤？
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• 107年 專技普考 第15題
  15 下列對萬能壽險的敘述，何者正確？①個人沒有分離的投資帳戶，由壽險公司統一來進行投資操作 ②可以隨時提高或降低死亡保額 ③有最低的保證利率 ④只要保單的現金價值足以支付下一期的保險費，就可以在任意…
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• 107年 專技普考 第17題
  17 下列有關「變額壽險」與「變額萬能壽險」之敘述，何者正確？
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• 107年 專技普考 第18題
  18 全委投資型保險契約於簽訂後，因法令變更致其投資或交易範圍有增減時，保險人應以不低於幾日之期間內通知要保人？
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• 107年 專技普考 第20題
  20 保險業從事保險招攬之業務人員應確實執行保險商品適合度政策，其內容應包含：①要保人已確實了解其所繳交保險費係用以購買保險商品 ②要保人投保險種、保險金額及保險費支出與其實際需求具相當性 ③要保人如…
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• 107年 專技普考 第21題
  21 對於類全委保單的敘述，下列何者正確？
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• 106年 專技普考 第24題
  24 有關投資型壽險的說明，下列何者正確？
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• 106年 專技普考 第27題
  27 下列對萬能壽險的說明，何者正確？
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• 105年 專技普考 第9題
  依金融監督管理委員會「投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值之最低比率」規範，下列說明何者正確？
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• 105年 專技普考 第16題
  下列何者不是投資型保險商品？
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• 105年 專技普考 第18題
  有關投資型保險對保戶的優點，下列何者錯誤？
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• 105年 專技普考 第23題
  下列何者為變額萬能壽險的附保證給付項目？
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• 105年 專技普考 第24題
  投資型保險商品投資帳戶之標的，如以資本流動性及確保資本安全性為主軸者，可選擇何種基金？
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• 105年 專技普考 第32題
  我國現行法令規定以外幣收付之非投資型人身保險的險種有那些？①人壽保險 ②年金保險 ③健康保險 ④傷害保險
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• 105年 專技普考 第33題
  被保險人年齡 70 歲，購買投資型保險，依現行法令的規定，其死亡給付對保單帳戶價值的比率不得低於多少比率？
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• 105年 專技普考 第40題
  對於萬能壽險與變額萬能壽險主要差異的敘述，下列何者正確？
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